So erfassen Sie Anlagetransaktionen Um Ihre Anlagetätigkeit in der iBank zu verfolgen, müssen Sie zuerst eine Anlage oder ein 401k-Konto einrichten und dann beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren Transaktionen zum Konto hinzufügen. In der iBank werden Anlagekonten wie Bankkonten eingerichtet und geführt, mit der Ausnahme, dass sie Transaktionstypen zulassen, die Wertpapiere betreffen. Wenn Sie ein Anlagekonto in der Quellliste auswählen. Wird das Kontobuch rechts erscheinen, damit Sie die Transaktionen im Konto verwalten können. Sie werden feststellen, dass das Register für ein Investmentkonto unterschiedliche Informationen enthält als für ein Bankkonto: Jedes Mal, wenn Sie Aktien kaufen oder verkaufen, eine Dividende erhalten, Bargeld in Ihr Brokeragekonto ein - und aussteigen, eine Kapitalgewinnverteilung erhalten etc Eine Transaktion zu Ihrem Investitionskonto hinzufügen, um diese Aktion aufzuzeichnen. Sie können Direktzugriff oder direkten Download verwenden, um Ihre Investitionskonten automatisch zu aktualisieren, oder verwenden Sie iBanks integrierten Browser, um Transaktionen von der Brokerage-Website herunterzuladen. Um mehr über die manuelle Aufzeichnung Ihrer Investitionstätigkeit zu erfahren, lesen Sie weiter. Fügen Sie eine Investitionstransaktion hinzu Wählen Sie ein Investitionskonto aus der Quellliste und klicken Sie auf die Plus () - Schaltfläche am oberen Rand des Kontoregisters, um eine neue Transaktion hinzuzufügen: Wählen Sie die entsprechende Bewegungsart und geben Sie das Handelsdatum in das Datumsfeld ein. Wenn die Transaktion Aktien eines Wertpapiers beinhaltet, geben Sie dieses Sicherheitstitelsymbol ein, und füllen Sie dann die weiteren Transaktionsdetails aus. Anlagetransaktionen weisen zusätzlich zu einigen der Standardtransaktionseigenschaften die folgenden Eigenschaften auf. Investitionstransaktionseigenschaften Der Name der Sicherheit, die an der Transaktion beteiligt ist. Wenn Sie mit der Eingabe eines Sicherheitsnamens beginnen, schlägt die iBank vor, dass passende Namen aus der Sicherheitsliste der Dokumente hervorgehen. Klicken Sie auf einen Namen, um den entsprechenden auszuwählen, oder verwenden Sie die Pfeiltasten, um einen aus der Liste auszuwählen, und drücken Sie die Tabulatortaste oder die Zurück-Taste, um sie zu akzeptieren. Wenn Sie keinen Vorschlag akzeptieren möchten, geben Sie einfach den Namen der gewünschten Sicherheit ein. Wenn Sie die Abwärtspfeiltaste drücken, bevor Sie irgendetwas im Sicherheitsfeld eingeben, wird die iBank eine Liste aller verfügbaren Wertpapiere löschen. Wenn Sie einen Namen oder ein Symbol eingeben, das von iBank nicht erkannt wird, werden Sie aufgefordert, einige zusätzliche Optionen für diese Sicherheit zu konfigurieren. Ein Tickersymbol ist auch dann erforderlich, wenn das Sicherheitsmerkmal nicht in einer öffentlichen Börse notiert ist. Geben Sie eine Angabe ein, die die Sicherheit für Berichtszwecke wie PRIVATEBOND1, PRIVATECD2 usw. unterscheidet. Ein Suffix kann dem Symbol hinzugefügt werden (Z. B. GGQ1.MU sucht nach Zitaten für Google an der Börse in München). Siehe finance. yahooexchanges für eine Liste der unterstützten Börsen und deren Suffixe. Seien Sie sich bewusst, dass jeder Austausch Anführungsstriche in seiner lokalen Währung anbietet und dass iBank diese nicht umwandeln kann - Sie müssen ein Investitionskonto mit der gleichen Währung wie die Börse errichten, um Wertpapiere von ihm zu kaufen. PriceShare: Der Preis pro Aktie als Ergebnis einer Kauf - oder Dividenden-Reinvestition gezahlt oder als Ergebnis eines Verkaufs erhoben. Die iBank berechnet diesen Betrag automatisch für reinvestierte Dividenden. Beim Erhalt eines Aktienguts wird in diesem Feld die Kostenbasis (Durchschnittskosten pro Aktie) der gewonnenen Aktien erfasst. Kommission: Die Höhe der Provision, die an einen Broker gezahlt wird, um die Transaktion durchzuführen. DivIntertrag: Der Barwert einer Dividende, Zinserträge, Kapitalerträge oder Kapitalver - teilung. Wenn Sie das Geld reinvestieren (unter Verwendung der Fundingdistribution-Einstellung), wird diese Zahl durch die Anzahl der Aktien geteilt, um den Preis pro Aktie zu bestimmen. Nominalwert: Der Nennwert der Anleihe. Diese Eigenschaft wird nur angezeigt, wenn der Wert, den Sie handeln, auf den Typ Bond festgelegt ist. Kontraktgröße: Die Anzahl der Aktien, die jedem Optionskontrakt zugrunde liegen. Diese Eigenschaft wird nur angezeigt, wenn der Wert, den Sie handeln, auf die Option "Stock Option" eingestellt ist. In den USA ist die Standardkontraktgröße für Aktienoptionen 100. CategoryTransfer: Investmentgeschäfte, die sich mit Bargeld befassen und nicht die Verbringung von Wertpapieren (zB Einlagen, Rücknahmen, Dividenden, Zinserträge, Kapitalgewinne) beinhalten, können Kategorien zugeordnet werden, so dass Können Sie sie mit Berichten und Budgets verfolgen. Weitere Informationen zur Verwendung von Kategorien finden Sie unter Über Kategorien. Investmentgeschäfte, die die Verbringung von Wertpapieren (z. B. Kauf, Verkauf, Umzugsaktien, Kapitalausschüttung) beinhalten, können nicht zugewiesen werden. Verwenden Sie dieses Feld jedoch, wenn ihre Finanzierungsverteilungstypen auf Übertragen festgelegt sind. Geben Sie den Namen des Kontos ein, von dem Bargeld infolge der Transaktion zurückgezogen oder hinterlegt werden soll. Die iBank wird automatisch das Zeichen x2022 vor den Kontonamen setzen, um sie von den Kategorien zu unterscheiden. Weitere Informationen finden Sie in der FundingDistribution Type-Eigenschaft. Wenn Sie den Finanzierungsverteilungstyp auf Übertragen festlegen, aber keinen Kontonamen angeben, wird der Kassenbestand Ihrer Konten von der Transaktion nicht betroffen sein. Die bevorzugte Methode zum Hinzufügen von Aktien ohne Barauszahlung aus einem Konto besteht darin, eine Transaktion mit der Anzahl der Aktien aufzunehmen, die Sie hinzufügen möchten. Rücktritt: Der Barbetrag der Transaktion, der einen negativen Wert angibt. Diese Zahl wird automatisch berechnet, wenn der Kauf oder Verkauf von Anteilen eines Wertpapiers und der Fundingdistribution-Eigenschaft (unten) in bar erfolgt. Der Geldbetrag der Transaktion, der einen positiven Wert angibt. Diese Zahl wird automatisch berechnet, wenn der Kauf oder Verkauf von Anteilen eines Wertpapiers und der Fundingdistribution-Eigenschaft (unten) in bar erfolgt. Eine laufende Summe der Konten insgesamt Barwert, wobei jede Transaktionen Wirkung auf die Gesamtsumme. Dieses Feld wird automatisch von der iBank berechnet und kann nicht bearbeitet werden. Beachten Sie, dass dieser Saldo Cash nur in Ihrem Brokerage-Konto enthält. Der Marktwert der Aktien, die Sie besitzen, ist nicht enthalten - um diese Informationen anzuzeigen, erstellen Sie einen Investitionsbericht. Einträge in der Saldenspalte werden immer in chronologischer Reihenfolge berechnet, unabhängig davon, wie das Register derzeit sortiert ist. Wenn die Zahlen in dieser Spalte nicht sinnvoll erscheinen, klicken Sie auf die Spalte Header Datum, um sicherzustellen, dass Ihre Transaktionen nach Datum sortiert sind. Anteile: Die Anzahl der Anteile eines Wertpapiers (Aktien, Anleihen, Optionskontrakte, etc.), die aufgrund der Transaktion von Ihrem Portfolio abgezogen werden. Anteile: Die Anzahl der Anteile eines Wertpapiers (Aktien, Anleihen, Optionskontrakte usw.), die aufgrund der Transaktion in Ihr Portfolio aufgenommen wurden. FundingDistribution Typ: Die Quelle der Finanzierung für einen Kauf oder die Mittel, mit denen Mittel nach einem Verkauf verteilt werden, den Erhalt einer Dividende oder andere Investitionstransaktion, die Einkommen generiert. Wählen Sie eine der folgenden Optionen: Bargeld: Bargeld aus dem Brokerage-Konto abziehen und es verwenden, um Aktien zu kaufen oder Bargeld aus dem Verkauf von Aktien in das Brokerage-Konto einzahlen. Für Dividenden, Zinserträge, Veräußerungsgewinne und Kapitalausschüttungen verwenden Sie diese Option, um anzuzeigen, dass Bargeld in das Maklerkonto eingezahlt wurde. Die iBank berechnet automatisch den Betrag von Bargeld, der mit dem Preis pro Aktie, Anzahl der hinzugefügten oder abgezogenen Aktien und der eingezahlten Provision abgezogen wird. Transfer: Bargeld aus einem anderen Konto abziehen und verwenden, um Aktien zu kaufen oder Bargeld aus dem Verkauf von Aktien in ein anderes Konto einzahlen. Verwenden Sie das Feld Kategorie, um anzugeben, auf welches Konto das Geld zurückgezahlt oder eingezahlt werden soll. Die iBank berechnet automatisch den Geldbetrag, der unter Verwendung des Preises pro Aktie, der Anzahl der hinzugefügten oder abgezogenen Aktien und der eingegebenen Kommission berechnet wird. Für Dividenden, Zinserträge und Veräußerungsgewinne wird bei der Einstellung des Verteilungstyps auf Übertragung automatisch eine Split-Transaktion angelegt, so dass Sie dem Bargeld eine Kategorie zuordnen können und das Konto angeben, wo es hinterlegt werden soll. Klicken Sie auf das Dreiecksymbol neben dem Feld Kategorie, um das geteilte Fenster zu öffnen, und doppelklicken Sie dann in der Spalte Kategorie auf ein geteiltes Element. Ordnen Sie der aufgeteilten Position eine Kategorie zu, die einen Betrag in der Spalte Einkommen enthält, und geben Sie dem Konto einen Kontonamen mit einem Spesenbetrag. Wenn Sie den Finanzierungsverteilungstyp auf Übertragen festlegen, aber keinen Kontonamen angeben, wird der Kassenbestand Ihrer Konten von der Transaktion nicht betroffen sein. Die bevorzugte Methode zum Hinzufügen von Aktien ohne Barauszahlung aus einem Konto besteht darin, eine Transaktion mit der Anzahl der Aktien aufzunehmen, die Sie hinzufügen möchten. Reinvest: Nur für Dividenden, Zinserträge und Kapitalgewinne verfügbar. Verwenden Sie diese Option, um anzuzeigen, dass die erhaltenen Mittel zum Kauf zusätzlicher Wertpapiere verwendet wurden. Geben Sie die Dividende und die Anzahl der Aktien in die entsprechenden Felder ein. Die iBank berechnet automatisch den Preis pro Aktie. Investieren mit mehreren Währungen Transaktionen in Anlagekonten zeigen keine währungsbezogenen Informationen, da Transaktionen in Bankkonten tun. Jede Sicherheit, die Sie handeln, verwendet eine bestimmte Währung (je nachdem, in welcher Börse das Wertpapier gehandelt wird) und iBank erlaubt Ihnen nur, ein Wertpapier in einem Anlagekonto zu handeln, das dieselbe Währung verwendet. Wenn Sie beabsichtigen, Aktien unter Verwendung eines Kontos mit einer anderen Währung zu handeln, müssen Sie ein Konto einrichten, das dieselbe Währung wie das Wertpapier verwendet, den Handel in diesem Konto festlegt, die Option finanzingdistribution festlegt, um auf das Konto mit der anderen Währung zu verweisen, Und dann einen Wechselkurs auf die Transaktion in diesem Konto. Um zu veranschaulichen, können Sie sagen, Sie pflegen ein Girokonto und ein Investmentkonto in GBP, aber Sie wollen Aktien von AAPL (die an der New York Stock Exchange gehandelt wird) zu erwerben. Da die NYSE-Geschäfte in USD erfolgen, können Sie keine Aktien von AAPL mit Ihrem GBP-Konto kaufen. Zuerst richten Sie ein zweites Investmentkonto ein, das USD als Währung verwendet. Zweitens überweisen Sie Bargeld von der GBP-Scheckkonto in das GBP-Investitionskonto, um den Kauf zu finanzieren. Drittens erfassen Sie eine Buy-Transaktion im USD-Konto, um die AAPL-Aktien zu erwerben. Setzen Sie die Finanzierungsart auf Transfer und geben Sie im Feld Kategorie den Namen des GBP-Investitionskontos an. Dadurch wird die iBank die Aktien mit dem Bargeld des GBP-Investitionskontos erwerben. Schließlich wechseln Sie auf das GBP-Investmentkonto und wenden einen Wechselkurs auf die Buy-Transaktion an, so dass der korrekte Betrag der GBP-Mittel abgezogen wird. Anlagekonto-Salden Beim Umgang mit Anlagekonten gibt es zwei verschiedene Salden, die Sie beachten müssen: Bargeld: Diese Zahl spiegelt nur den Bargeldbetrag in Ihrem Brokerage-Konto wider. In den meisten Fällen ist Bargeld nicht tatsächlich in Ihrem Brokerage-Konto für lange gehalten - wenn Sie Aktien einer Aktie kaufen, überweisen Sie das Geld an Ihren Broker und dann wird es sofort für den Kauf der Wertpapiere ausgegeben. Wenn Sie Geld aus dem Verkauf einer Aktie erhalten, wird das Geld sofort in ein Spar - oder anderes Konto überwiesen. In den meisten Fällen bleibt der Kassenbestand Ihrer Investitionskonten bei 0. Dieser Betrag wird in der Bilanzsumme des Kontobuches ausgewiesen: Gesamtwert: Diese Zahl repräsentiert den kombinierten Wert des Barwertes des Vermittlungskontos und des Marktwerts Ihres Anlageportfolios. Der Marktwert ist eine Schätzung basierend auf den letzten Quotes, die iBank für Ihre Wertpapiere heruntergeladen hat. Sie können den Marktwert anzeigen, indem Sie einen Bericht über die Portfoliozusammenfassung erstellen. Der Gesamtwert jedes Investitionskontos wird unterhalb des Kontennamens in der Quellliste angezeigt: Bedarfsbeispiele Obwohl die iBank dazu beitragen kann, den Prozess zu vereinfachen, ist das Management von Investitionen oftmals schwierig. Weitere Informationen dazu, wie man verschiedene Arten von Investitionstätigkeiten in der iBank nachverfolgen kann, finden Sie unter Investmentbeispiele. Banktivity 5: Mac persönliche Finanzsoftware Komplette Funktionsliste Banktivity 5 bietet Ihnen alle Werkzeuge, die Sie benötigen, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Kontotypen: Überprüfen, Sparen, Bargeld, Kreditkarten, Darlehen, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, Kreditlinien, Geldmarkt, Investitionen und 401k-Konten können in Banstity verwaltet werden. Debtloan Management: Halten Sie Tabs auf Ihre Kredite mit Banstity 5s verbessert Satz von Schulden-Management-Tools. Verfolgen Sie die Zinsen und die wichtigsten, variablen Zinssätze und Zahlungspläne genauer und übernehmen Kredite in Ihre Budgets. Hideshow-Konten: Halten Sie Ihre Finanzen unübersichtlich, indem Sie nicht verwendete Konten ausblenden. Ihre historischen Aufzeichnungen bleiben nur wenige Klicks entfernt, unauffällig gespeichert. Smart-Konten: Wie iTunes für Ihr Geld - dynamisch anzeigen Transaktionen nach Konto-, Zahlungsempfänger, Memo, Betrag, andor Kategorie Informationen. Kontengruppen: Organisieren Sie Ihre Konten in Ordnern, um Unordnung zu reduzieren und Ihre Guthaben schnell zu summieren. Kontodetails: Legen Sie einen Mindestguthaben fest, verknüpfen Sie zu Ihrer Banken-Webseite, speichern Sie Ihre Kontonummer als Referenz, halten Sie Notizen über das Konto und vieles mehr. Transaktionen Rationalisierungseingabe: Bearbeiten Sie Transaktionen direkt im Kontenregister mit einem vertrauten Check-Style-Editor. Banktivity 5 bietet verbesserte Tastatureingaben für die mausfreie Aufzeichnung. FaceTime-Kameraintegration: Schnappen Sie ein Foto mit Ihrer Kamera (oder wählen Sie ein beliebiges Bild, eine PDF oder eine Datei auf Ihrem Mac) und fügen Sie es einer Transaktion bei, Und drücken Sie die Leertaste, um Pop-Bilder über QuickLook. Eine Unze Prävention: Bearbeiten vorhandener Transaktionen erfordert Bestätigung, so dass Sie nicht versehentlich ändern Sie Ihre Aufzeichnungen, wenn Sie dachten, Sie waren neue hinzuzufügen. Suchen: Zeigen Sie nur die Transaktionen an, die Sie sehen möchten, indem Sie das Suchfeld verwenden, um bestimmte Informationen zu suchen. Mit Banktivity 5 können Sie auch Transaktionen nach Datumsbereich oder gelöschten Status filtern. Split-Transaktionen: Wann ist das letzte Mal, wenn Sie nur gekauft Lebensmittel im Supermarkt Divide jede Transaktion in mehrere Teile und kategorisieren jede separat für eine genauere Aufbewahrung. Transaktionsvorlagen: Müde, immer und immer wieder dieselbe Einzahlung vorzunehmen. Lassen Sie Banstity die Arbeit für Sie erledigen - sie erstellt automatisch Vorlagen basierend auf jeder von Ihnen eingegebenen Transaktion und macht Vorschläge, wie Sie basierend auf diesen Vorlagen tippen. Geplante Transaktionen: Einfache Umwandlung aller Transaktionen in ein sich wiederholendes Ereignis (wie die darn Utility-Rechnungen). Banstity kann Sie benachrichtigen, wenn die Transaktion auf Ihr Konto gebucht werden soll, indem Sie sie direkt in die Reminders App setzen. Resolve-Ansicht: Diese handliche neue Ansicht gruppiert neue, abgestimmte oder ungeklärte Transaktionen zusammen, so dass Sie sehen können, was hereinkommt und was herausragend ist. Statements: Vereinbaren Sie Ihre Banfestity-Konten mit den Papieraussagen, die Sie von Ihrer Bank erhalten, mit einer vertrauten, aussagekräftigen Oberfläche. Überprüfen Sie den Druckvorgang: Völlig konfigurierbare Vorlagen ermöglichen es Ihnen, Ihre Banstity-Transaktionen auf jeden Prüfbestand zu drucken oder den gesamten Scheck auf Normalpapier zu drucken. Inline-Import: Neu gestrafft, kein Importfenster mehr in Banktivity 5. Stattdessen gehen Ihre importierten Transaktionen direkt auf Ihre Register, gekennzeichnet als NEU oder MATCHED. Unsere erweiterte Matching-Algorithmus stellt sicher, dass Duplikate nicht erscheinen. Direkter Download: Mit robusterem OFX-Import als je zuvor, verbinden Sie sich direkt mit Hunderten von Finanzinstituten online, um Transaktions-Updates automatisch und sicher herunterzuladen. Web-Download: Kein direkter Download-Support für Ihre Bank Melden Sie sich bei Ihrer Bankinstitut-Website über den integrierten Browser von Banktivitys an und laden Sie Transaktionen zum Importieren herunter, ohne Banffity zu verlassen. Direkter Zugriff: Dieser leistungsfähige, optionale Abonnementdienst aktualisiert automatisch Konten von über 10.000 Banken und Finanzinstituten weltweit und synchronisiert diese Daten auf Ihr iPad - alles für nur 11 Cent pro Tag. Import von Quicken: Ein neuer Import-Engine verschiebt leicht Ihre Daten von Quicken (für PC oder Mac) und konserviert Konten, Transaktionen, Kategorien, Investitionen, Sicherheitspreise und Transfers. Switch von Quicken Essentials, Microsoft Money und viele andere Finanz-Management-Programme zu - unterstützt Dateiformate sind QIF, QMTF, OFX und QFX. Alles aktualisieren: Verwenden Sie die Schaltfläche "Alles aktualisieren" auf der Symbolleiste, um Geräte zu synchronisieren, Transaktionen für alle Ihre Konten abzurufen, Direktzugriffsdaten zu erhalten und die Aktienkurse zu aktualisieren. Oder setzen Sie Banstity 5 automatisch aktualisieren, wenn Sie ein Dokument öffnen. Importieren Sie Regeln: Müde von der Junk Ihre Bank in die Transaktionen, die Sie herunterladen Clean up und kategorisieren Sie Ihre Transaktionen, bevor sie importieren - Banstity erlernen aus den Änderungen, die Sie machen, bearbeiten mehrere Instanzen gleichzeitig und automatisch bereinigen Sie Ihre Daten beim nächsten Import . Kategorien Vollständig anpassbar: Ordnen Sie Ihren Transaktionen Kategorien (und Unterkategorien) zu, um sie in Berichten und Budgets verfolgen zu können. Verwenden Sie Banktivitys integrierte Kategorien-Sets für Haus oder Unternehmen oder erstellen Sie Ihre eigenen Mehrere Hierarchien: Organisieren Sie Ihre Kategorien in Gruppen für eine effektivere Aufbewahrung. Wenn Sie einen Bericht erstellen, wählen Sie, ob einzelne Unterkategorien oder nur die Hauptkategorie für Gesamtsummen berücksichtigt werden sollen. Steuerliche Unterstützung: Kategorien können Steuercodes für einfache Referenz zugewiesen werden, und Banstity enthält eine Liste der US-Steuer-Codes und ihre Beschreibungen. Wenn Steuerzeit ankommt, exportieren Sie Daten zu Ihrer Steuerkategorie in TXF-Format für Gebrauch mit TurboTax oder anderer Steuer-Software. File Management Portability: Speichern Sie alle Ihre Account-Daten in einem einzigen Dokument (Datendatei) für einfache Backup oder Transfer. Erstellen Sie einfach mehrere Datendateien für verschiedene Benutzer. Passwortschutz: Verhindern Sie den unbefugten Zugriff auf Ihre Daten, indem Sie bei jedem Öffnen Ihres Banktivity-Dokuments ein Passwort eingeben. Um Ihre Daten zu verschlüsseln, aktivieren Sie einfach Apples FileVault. Mehrere Fenster: Wir alle lieben Single-Fenster-iTunes-Stil-Schnittstellen, aber manchmal möchten Sie zwei verschiedene Sätze von Daten Seite an Seite vergleichen. Mit Banktivity 5 können Sie alle Konto-Register oder Bericht in einem separaten Fenster zu öffnen. Online Bill Pay Eingebauter Rechnungsbetrag: Jetzt können Sie mit Banfortity Ihre Rechnungen innerhalb der App bezahlen, von Bankkonten, die mit direkten DownloadsOFX eingerichtet wurden. Set und vergessen: Sobald Sie einen Zahlungsempfänger eingerichtet haben, senden Sie eine neue Zahlung mit ein paar Klicks. Laufende Zahlungen verfolgen, ggf. kündigen, sehen Sie Ihre Transaktionen im Kontenregister an. Verpassen Sie nie eine Rechnung: Integrieren Sie Ihre Rechnungen und geplante Zahlungen, um sicherzustellen, dass Sie alles pünktlich bezahlen. Auf Wiedersehen verspätete Gebühren Mehrere Währungen Arbeiten in einer beliebigen Währung: Standardmäßig verwendet Banktivity Ihre native Währung wie in Mac OS X System Preferences angegeben. Erstellen Sie Konten in einer beliebigen Währung und wenden Sie Währungsumrechnungen auf Ihre Transaktionen an. Download-Wechselkurse: Holen Sie aktuelle Wechselkurse über das Internet auf Knopfdruck ab. Währungsumrechnung: Überweisen Sie Geld zwischen Konten, die zwei verschiedene Währungen verwenden, dann passen Sie die Beträge auf beiden Seiten der Übertragung an Banstity automatisch berechnen den Wechselkurs. Best of all, Zahlen in Berichten und Budgets werden automatisch mit Banstitys aktuellen Wechselkursen konvertiert. Investments Anlagentypen: Track Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, CDs, Geldmarktfonds, Edelmetalle, Rohstoffe und Aktienoptionen mit Leichtigkeit. Sie können auch Merkmalsignale und Indizes zur schnellen Referenz eingeben. Zitat-Download: Automatisch abzurufen aktuelle Zitate von Yahoo Finance auf Knopfdruck. Auch internationale Börsen werden unterstützt. Sicherheitsmanagement: Überprüfen Sie den aktuellen Marktwert und die Kurshistorie für jeden Ihrer Wertpapiere auf einen Blick, passen Sie Sicherheitsnamen und Tickersymbole an und überprüfen Sie die Performance von Indizes. Investitionsberichte: Erstellen Sie leicht Berichte, um Ihre Kapitalgewinne (realisiert und nicht realisiert), Sicherheitseinnahmen, Portfolio-Diversity und Return on Investment (ROI) zu analysieren. Überprüfen Sie den aktuellen Marktwert Ihres Portfolios und bohren Sie in jede Sicherheit, um Details Ihrer Investitionstätigkeit im Laufe der Zeit anzuzeigen. Expertenhandel: Mit Banktivity 5 können Sie nun die Anlagetransaktionen kategorisieren. Banktivity unterstützt auch kurze und lange Puts und Anrufe, Aktienoptionshandel, Anleihen und vieles mehr. Die Fakten, die Sie benötigen, auf einen Blick: Banffitys Überblick Dashboard zeigt wichtige finanzielle Informationen einschließlich Nettovermögen, Kontostände, bevorstehende Rechnungen und Einlagen, top letzten Ausgabenkategorien, Budget-Update, Investitionen Highlights und persönliche Sparquote. Und neue Kontozusammenfassungsseiten bieten Benutzern anpassbare, auf einen Blick alle ihre Konten, basierend auf Kontotypen. Zum Beispiel: Investment-Kontozusammenfassung Bildschirme zeigen Kostenbasis, interne Rendite, Gewinne und Verluste, Zuteilungstypen und mehr Kreditkartenkonten anzeigen Bilanz, Zinsen, Ausgaben nach Kategorie und andere Daten. Schnell, leistungsstark und einfach: Sie können die Informationen, die Sie benötigen, innerhalb von wenigen Mausklicks erstellen und Sofort-Berichte erstellen, die automatisch Kreisdiagramme, Balkendiagramme und Tabellen automatisch aktualisieren und dynamisch aktualisieren, während Sie Änderungen an Ihren Daten vornehmen. Eingebaute Vorlagen: Verwenden Sie flexible Berichtsvorlagen, analysieren Sie Ihre Ausgabengewohnheiten nach Kategorie oder Zahlungsempfänger, Kontostände über Zeit, Investitionserträge, steuerpflichtige Ausgaben und Schuldenmanagement. Layer of Detail: Drill in jedem Bericht, um mehr Details, wie Mengen, Kategorien oder Daten, und drucken Sie genau das, was Sie sehen auf dem Bildschirm, in Farbe - oder papierlos und speichern Sie alle Berichte als PDF. Sehen Sie, was kommt: Verwenden Sie geplante Transaktionen, um Kontostände zu prognostizieren, Erinnerungen festzulegen und Ausgabenprojektionen in die Zukunft zu sehen. Export to spreadsheet: Senden Sie Daten aus Ihren Berichtstabellen an gängige Tabellenkalkulationsprogramme wie Numbers oder Excel. Eventbasierte Budgetierung: Erstellen Sie Ihr Budget rund um reale Veranstaltungen wie regelmäßige Gehaltsschecks und monatliche Rechnungen, alle mit der Flexibilität, das Unerwartete erwarten. Emergency home Reparaturen oder Fluktuationen in Ihrem Lebensmittelgeschäft Rechnungen Track it all auf einen Blick mit großen Grafiken und Diagramme. Kategorie-Budgetierung: Wählen Sie ein Budget, das zu Ihrem Stil passt Stil-Budgetierung ermöglicht es Ihnen, Ziele für das Verdienen und Ausgaben in verschiedenen Kategorien zu definieren, Plan für die anstehenden Ausgaben und überprüfen Sie Ihre Fortschritte während des gesamten Zeitraums des Budgets. Hüllkurvenbudgets: Alternativ verwenden Sie populäre Hüllkurven-Budgetierung. Sparen Sie Geld in virtuellen Umschlägen, um Ihre regelmäßigen Ausgaben zu decken, tragen Sie Einsparungen von Monat zu Monat, und überweisen Sie Bargeld zwischen Umschlägen, um Schwankungen in Ihrem Budget auszugleichen. Planen, vergleichen, überprüfen: Unabhängig von Ihrem Budgeting-Methode können Sie Ihre Leistung gegen aktuelle und vergangene Budgets mit dem Budget vs tatsächlichen Bericht überprüfen, planen Rechnungen leicht, integrieren Erinnerungen mühelos anpassen Budgeted Beträge on the fly, ohne zu werfen Vergangenheit Budgets, Und verwenden Sie mehrere Budgets, um verschiedene Sätze von Kategorien für verschiedene Ziele zu verfolgen. Banktivity Cloud Sync: Die Banktivity 5-Daten können mit dem Banktivity Cloud Sync-Dienst zu einer anderen Kopie von Banktivity oder zu mehreren iOS-Versionen von Banktivity synchronisiert werden. Halten Sie Ihre Finanzen aktuell und Ihre Informationen zur Hand. Synchronisieren Sie Budgets, Investitionen, Konten und Transaktionen auf Banktivity für iPad oder Banstity für das iPhone. Überprüfen Sie Salden, geben Sie Transaktionen unterwegs ein und aktualisieren Sie Konten jederzeit und von überall aus. (Apps separat erhältlich im App Store.) Banktivity Investor: Synchronisieren Sie Investitionskonten von Banktivity 5 auf Ihr iPad, iPhone oder iPod touch oder fügen Sie Wertpapiere manuell hinzu. Verfolgen Sie Lose, Transaktionen, Preise und Werte, alles an einem Ort. Kostenlos im App Store. Weitere Features Gorgeous-Schnittstelle: Verfolgen Sie Ihre Finanzen in der Art Das gestraffte Konto Register können Sie durchsuchen Transaktionen mit ihren damit verbundenen Bildern und leicht zu lesen Berichte, Budgets und Diagrammen machen Ihr Geld verwalten ein Vergnügen, keine lästige Pflicht. Zusammenfassungsbereich: In der unteren linken Ecke des Hauptfensters sehen Sie die aktuellen Summen der Vermögenswerte, Schulden und des Nettovermögens sowie die nächsten drei anstehenden geplanten Transaktionen. Klicken Sie auf eine Schaltfläche, um diese Ansicht mit einer Miniaturgrafik Ihres Nettovermögens in den letzten sechs Monaten zu ersetzen. Maximale Leistung: Banktivity ist für 64-Bit-Architektur und Retina-Displays optimiert, um volle Nutzung der Macs-Hardware zu ermöglichen. Sie könnten auch mögen: Persönliche Finanzen apps zu helfen, Ihr Leben weniger kompliziert und Ihre Zukunft ein wenig heller. Download Banstity 5 für Mac State of Banstity Teil 4: Neue und intuitive Navigation 24. Oktober 2016 Kommentare Wenn Sie auf ein großes Softwareprojekt gehen, sind einige der ersten Schritte Planung und Umfang. Darüber hinaus, wenn Sie arbeiten an einer Umgestaltung eines bestehenden Produkts haben Sie die Möglichkeit, zurück zu sehen und zugeben, zu Ihren Fehlern und suchen nach Möglichkeiten, sie zu korrigieren. In diesem Beitrag diskutiere ich zwei große Ziele8230 Lesen Sie mehr auf Twitter Januar 7, 2017, 09:08 AM Wir mögen die Idee der Lokalisierung unserer Anwendungen, aber im Moment ist es nicht unsere höchste Priorität. Sorry I dont haben bessere Nachrichten IGG News und Promos Eine ehrliche Mailing-Liste, opt-in oder out jederzeit. E-Mail wird nie geteilt. IGG bietet eine 90-tägige, risikofreie Garantie. Bei IGG Software sind wir stolz auf erstklassigen Kundenservice über unsere Website und Live-Chat. Wenn Sie Hilfe benötigen, folgen Sie bitte jeder dieser Schritte, um Ihr Problem zu lösen. Wie behandle ich spezifische Investitionsszenarien Track ein Geldmarktkonto Es ist wichtig, zwischen Geldmarktkonten und Geldmarktfonds zu unterscheiden. Der ehemalige ist ein Konto-Typ von vielen Finanzinstituten, die wie Cash behandelt wird, ähnlich wie ein Sparkonto aber in der Regel mit einem höheren Zinssatz angeboten. Letzteres ist eine Art von Sicherheit, die oft verwendet wird, um Bargeld in einem Brokerage-Konto zu halten, bevor es verwendet wird, um andere Aktien zu kaufen. Geldmarktfonds sollten als Wertpapiere in iBank-Investitionskonten verfolgt werden. Geldmarktkonten sollten wie folgt aufgebaut werden: Einrichtung eines Kontos (mit direktem Zugang oder direktem Download, wenn möglich), das den Geldmarktkontotyp verwendet. Wenn Sie Einzahlungen und Abhebungen vornehmen, herunterladen oder manuell erfassen Transfere Transaktionen auf die Bargeld bewegen zwischen Ihrem anderen Konten und dem Geldmarktkonto aufzeichnen. Wenn Sie Zinszahlungen erhalten, die Einzahlungstransaktionen herunterladen oder manuell erfassen und der Zinsertragskategorie (oder einer anderen Kategorie, falls Sie es vorziehen) zuweisen. Um zu sehen, wie viel Interesse Sie während eines bestimmten Zeitraums erhalten haben, erstellen Sie einen Berichtsbericht für die Kategorie "Zinserträge". Track ein Certificate of Deposit (CD) Konto CDs, die von vielen Finanzinstituten angeboten werden, haben in der Regel eine feste Laufzeit, nach der die Investition kann mit Zinsen zurückgezogen werden. Sie zahlen in der Regel höhere Zinsen als Kontrolle, Spar - und Geldmarktkonten. Richten Sie ein Konto (mit Direktzugriff oder direktes Herunterladen, wenn möglich) ein, das den Assetkontotyp verwendet. Nach Abschluss des Account-Setups ändern Sie die Transaktion Starting Balance, um den Transfer-Typ zu verwenden, und geben Sie den Namen des Kontos ein, mit dem Sie die CD im Feld Kategorie gekauft haben. Wenn Zinsen anfallen, laden oder managen Sie Einlagengeschäfte manuell und ordnen sie der Zinsertragskategorie (oder einer anderen Kategorie, falls Sie es vorziehen) zu. Wenn das Konto reift und Sie Ihre Investition zurückziehen, nehmen Sie eine Transaktionsübertragung auf, um den Kontostand auf ein anderes Konto zu verschieben. Sie können das CD-Konto ausblenden, sobald Sie es geschlossen haben. Wenn Sie die CD vor der Fälligkeit einlösen, müssen Sie wahrscheinlich eine Strafe zahlen. Notieren Sie dies als Rücknahmetransaktion auf dem CD-Konto, bevor Sie die verbleibenden Mittel ausbezahlen. Verfolgen Sie ein Ruhestandskonto IRAs und andere Ruhestandskonten sollten in der gleichen Weise wie Brokerage-Konten verfolgt werden: Richten Sie ein Konto (mit Direct Access oder direkten Download, wenn möglich), die die Investment-oder 401k Kontotyp (je nachdem, was Sie bevorzugen). Während Sie in den Ruhestand beitragen, laden oder manuell erfassen Transaktionen für jeden Aktienkauf. Ihr Fonds kann in einem einzigen Investmentfonds oder einer Vielzahl verschiedener Wertpapiere anlegen. Wenn Sie nicht sicher sind, welche Wertpapiere Ihr Fonds investiert, fordern Sie Anweisungen von Ihrem Finanzinstitut an, um sicherzustellen, dass Sie die richtigen Tickersymbole in der iBank verwenden. Erfassen Sie Transaktionen im Ruhestand mit der Art der Finanzierung, die auf Überweisung gesetzt ist. Geben Sie den Namen des Kontos ein, von dem Beiträge in das Kategorienfeld gezogen werden. Für Arbeitgeber-abgestimmte Beiträge, erste Aufnahme einer Transaktion Transaktion in Ihrem Beitragskonto, um Bargeld auf das Rentenkonto zu bewegen, und teilen Sie die Transaktion, um Ihren Arbeitgeber Beitrag hinzuzufügen. Dann nehmen Sie im Ruhestand mit der Art der Finanzierung, die auf Bar gesetzt ist, eine separate Kauftransaktion vor. Klicken Sie auf die Schaltfläche Aktualisieren in der Symbolleiste, um die neuesten Quotes für Ihre Wertpapiere herunterzuladen und den aktuellen Wert Ihres Rentenfonds zu überprüfen, indem Sie den Kontostand in der Quellliste ansehen. Richten Sie einen Investment Summary Report ein, um Ihre Anlageperformance detaillierter zu analysieren. Kauf und Verkauf von Aktien oder Investmentzertifikaten mit Bargeld aus einem anderen Konto Wenn Sie Aktien kaufen oder verkaufen, legen Sie eine Kauf oder Verkaufstransaktion in einem Anlagekonto ab. Geben Sie das entsprechende Tickersymbol, die Anzahl der Aktien, den Preis pro Aktie und die Provision ein. Setzen Sie den Finanzierungsdistributionstyp auf Transfer, und geben Sie im Feld Kategorie den Namen des Kontos ein, in dem Bargeld aus der Transaktion zurückgezogen oder hinterlegt werden soll. Wenn Sie die Transaktion sichern, sollten Sie sehen, dass der Kassenbestand des Anlagekontos nicht betroffen war. Richten Sie einen Bericht über die Investmentzusammenfassung ein, um die Änderungen der Marktwert - und Kostenbasis des Wertpapiers aufzuzeichnen und Ihre Anlageperformance detaillierter zu analysieren. Erfassen eines Aktiengeschäfts Erfassen einer Transaktion in einem Investmentkonto. Geben Sie das entsprechende Tickersymbol und die Anzahl der erhaltenen Aktien ein. Geben Sie für den Preis pro Aktie die durchschnittlichen Kosten pro Aktie ein. Dadurch wird sichergestellt, dass die neuen Aktien die korrekte Kostenbasis haben, der Kassenbestand Ihrer Konten wird jedoch nicht beeinträchtigt. Kürzen Sie eine Aktie Eröffnen Sie einen Verkauf, um die Transaktion in einem Anlagekonto zu öffnen. Geben Sie das entsprechende Tickersymbol, die Anzahl der Aktien, den Preis pro Aktie und die Provision ein. Um die Aktien zurückzukaufen, legen Sie eine Transaktion zum Abschluss von Transaktionen an. Aufzeichnung einer Dividende Aufzeichnung einer Dividende in einem Anlagekonto. Achten Sie darauf, das entsprechende Tickersymbol einzugeben und den Barwert der Dividende im Sek. Einkommensbereich. In der Regel werden Bardividenden auf dem Anlagekonto hinterlegt. Um die Erlöse in ein anderes Konto einzahlen, legen Sie die Verteilungstyp auf Transfer. Die iBank teilt die Transaktion automatisch so auf, dass Sie dem Bargeld eine Kategorie zuweisen können und das Konto angeben, wo es hinterlegt werden soll. Klicken Sie auf das Dreiecksymbol neben dem Feld Kategorie, um das geteilte Fenster zu öffnen, und doppelklicken Sie dann in der Spalte Kategorie auf ein geteiltes Element. Ordnen Sie der aufgeteilten Position eine Kategorie zu, die einen Betrag in der Spalte Einkommen enthält, und geben Sie dem Konto einen Kontonamen mit einem Spesenbetrag. Um die Dividende wieder zu reinvestieren, setzen Sie die Verteilungsart auf Reinvest, und geben Sie die Anzahl der erworbenen Aktien ein. Die iBank berechnet automatisch den Preis pro Aktie und der Kassenbestand Ihrer Konten wird nicht beeinflusst. Reinvesting a dividend in this manner is equivalent to recording a cash dividend followed by a Buy transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the dividend is reinvested, you must record two separate transactions. Record a capital gains distribution Capital gains distributions are similar to dividends, but instead of paying out a portion of profits, they pay out a portion of proceeds from the liquidation of shares (and are thus taxable to the shareholder as capital gains): For shares held for a year or more, record a Cap. Gains Long transaction in an investment account. For shares held less than a year, use Cap. Gains Short. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the Sec. Income field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to Transfer. iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the Category column. Assign a category to the split item with an amount in the Income column, and give an account name to the item with an Expense amount. To reinvest the capital gains, set the distribution type to Reinvest, then enter the number of shares. iBank will calculate the price per share automatically, and the cash balance of your accounts will not be affected. Reinvesting a capital gains distribution in this manner is equivalent to recording a cash distribution followed by a Buy transaction. If you have to pay a commission on the reinvestment, or if only a portion of the distribution is reinvested, you must record two separate transactions. Record a return of capital distribution (also known as a nondividend distribution) Return of capital distributions are similar to capital gains distributions, but in addition to paying cash to the shareholder, they reduce the cost basis of the existing shares (and thus are generally non-taxable to the shareholder): Record a Cap. Distribution transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and note the cash value of the distribution in the Sec. Income field. By default, cash distributions are deposited into the investment account. To deposit the proceeds into a different account, set the distribution type to Transfer, then type in the category field the name of the account where cash from the transaction should be deposited. When you save the transaction, you should see that the cash balance of the investment account was not affected. Set up an Investment Summary report to view the change in the securitys cost basis and analyze your investment performance in more detail. Record a stock split Record a Split transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol and the number of shares gained in the split. For a reverse split, record the number of shares lost. When you download quotes, iBank will automatically get the new price per share and you should see a jump in the price history chart. If you are tracking the security manually, you dont need to worry about adjusting the prices before the split simply record the new prices beginning with the date when the split occurred. Record a stock spinoff When a company spins off a portion of its shares to form a new company, first record a Cap. Distribution transaction in your investment account. Enter the ticker symbol of the primary stock, and type in the amount of the cost basis that should be deducted as a result of the spinoff. Leave the distribution type set to Cash. Your broker should tell you how much of the cost basis should be deducted. Next, record a Buy transaction to add shares of the new stock. Enter the ticker symbol for the new stock, the number of shares added, and the average cost per share (equal to the cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares of the new stock). Leave the funding type on this transaction set to Cash, and it will balance out the cash you received in step 1. After recording these transactions, click the Update button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Record a stock merger When two companies merge and combine their stock, first record a Move Shares transaction in an investment account. Enter the ticker symbol of the stock that is being merged, and type the number of shares you own in the Shares Out field. If both stocks are being merged to create a brand new stock, record a second Move Shares transaction for the other stock. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. After removing the shares, record a second Move Shares transaction to add shares of the merged stock. Enter the ticker symbol for this stock, the number of shares to add, and the average cost per share (equal to the total cost basis you deducted in step 1 divided by the number of shares you are adding). If youre unsure about the cost basis, set up an Investment Summary report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction(s). After recording these transactions, click the Update button on the toolbar to download quotes for the new security. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Record a share transfer To move shares of a security from one investment account to another, first record a Move Shares transaction in the account that is losing shares. Enter the ticker symbol for the security and type the number of shares to move in the Shares Out field. This will remove the shares from your portfolio, including their cost basis, without incurring a capital gain or loss. Next, record a second Move Shares transaction in the other account to add shares of the security. Enter the same ticker symbol and number of shares added along with the average cost per share (equal to the cost basis of the shares you deducted in step 1 divided by the number of shares). If youre unsure about the cost basis, set up an Investment Summary report to see the cost basis reduction associated with the Move Shares transaction. Be aware that iBank considers the acquisition date of the new shares to be the date of the merger, so it will not accurately report short - vs. long-term shares on investment reports. Buy and sell shares of a money market fund Money market funds, although similar to mutual funds in many ways, are unique because they have very high liquidity and their share prices rarely deviate from 1 per share. To track these in iBank: When you buy or sell shares, record a Buy or Sell transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol (money market fund symbols typically end with XX), number of shares, price per share (almost always 1), and commission. To ensure the market value is correct, select Securities under Manage in the source list. Select the money market fund in the list, and make sure its type is set to Money Market Fund so that iBank doesnt attempt to download quotes for it. If there are any entries on the price history chart that deviate from 1, click Delete Price History at the top of the list. Next to the price history chart, enter a date that is earlier than your first purchase of the fund, enter a closing price of 1, and save the security. Create a Portfolio Summary report to see the current value of your money market fund shares, which should always be equivalent to the number of shares you hold. Buy a stock on margin If your broker allows you to purchase stocks on margin, set up a Liability account manually by clicking the plus () button on the toolbar, choosing Add Account, and choosing the Asset or liability not at any financial institution option. Start with an account balance of 0. Whenever you purchase a stock on margin, record a Buy transaction in an investment account. Be sure to enter the appropriate ticker symbol, number of shares, price per share, and commission. Set the funding type to Transfer, then type the name of the liability account in the category field. When you save the transaction, you should see that the cash for the purchase was drawn from the liability account. When you pay interest on the margin loan, record a Withdrawal transaction in the account used to make the payment, enter the appropriate amount, and assign it to the Interest Paid category (or another category, if you prefer). When you pay down the margin loan, record a Transfer from the appropriate account to the liability account. Enter the amount of the payment, and you will see your margin balance decrease accordingly. To compare your margin against your equity, set up a Net Worth report and include only the liability and investment accounts. The margin will be represented as a cash liability, while the equity will be represented as a security asset or liability (depending on its performance). Track a private equity investment, private mutual fund, or other unlisted security If you invest in private equity or buy into a stock or mutual fund that is not publicly traded, iBank will not be able to download quotes to update the value of your shares automatically. Some additional steps are required to track your portfolio value. Set up a new Investment account manually by clicking the plus () button on the toolbar, choosing Add Account, and choosing the Asset or liability not at any financial institution option. During the account setup, be sure to enter your investment positions with the correct dates and prices. When prompted to set up a security for the investment, be sure to enter a ticker symbol (even if it is arbitrary, like PRIVATEFUND1) and set the security type to Other so iBank does not attempt to download quotes for that symbol. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the security in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Set up a Portfolio Summary report to see how much your shares are currently worth, based on the latest prices you recorded on the price history chart. Buy a bond Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and ticker symbol for the bond (a symbol is required, even if it is arbitrary, like UNLISTEDBOND3). Be sure to set the security type to Bond and enter the par value, otherwise iBank will miscalculate the value of your bond transactions. Record a Buy transaction in an investment account and enter the appropriate ticker symbol. Enter the purchase price as a percentage of the bonds par value: 100 indicates a purchase at face value, lower values represent a discount and higher values represent a premium. If the bond has accrued interest, use the clean purchase price (the price without the accrued interest) to ensure the correct cost basis is recorded. Enter the commission if applicable, and be sure to enter the bonds par value. In the Shares In field, type in the number of bonds, then save the transaction. If you purchased the bonds on the secondary market and they have accrued interest, record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value of the accrued interest entered as a negative number. This will account for the difference between the clean and dirty purchase prices and offset your interest income on reports so that the accrued interest is not counted as income to you. Because Yahoo Finance does not list bonds at this time, iBank cannot download bond prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the bond in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. If you purchase zero-coupon bonds, stripped bonds, or bonds that are discounted on the secondary market, you may be liable to pay taxes on the imputed interest annually andor upon redemption of the bonds. Because these taxes are not based upon actual interest payments, iBank cannot track your liability for imputed interest. Record interest payments from a coupon bond Record an Interest Income transaction each time you receive an interest payment. Be sure to enter the bonds ticker symbol and the amount of the interest payment, which is equal to the bonds par value multiplied by the interest rate and divided by the repayment term. Set the distribution type to Cash if you want to deposit the interest into the investment account, Transfer to deposit the interest into another account, or Reinvest to use the interest to purchase additional bonds. If you set the distribution type to Transfer, iBank will automatically split the transaction so that you can assign a category to the cash you receive as well as specify the account where it should be deposited. Click the disclosure triangle next to the category field to open the split pane, then double-click a split item in the Category column. Assign a category to the split item with an amount in the Income column, and give an account name to the item with an Expense amount. If you originally purchased the bonds at a premium, and you are amortizing your premiums annually, you may reduce the amount of the interest income in step 1 by the amortized amount (equal to the bonds purchase price minus par value, divided by the repayment term). In addition to changing the amount of the Interest Income transaction, record a Cap. Distribution transaction with the bonds ticker symbol and the amount of the amortized premium. Set the distribution type to match that of the interest income. This will reduce the bonds cost basis and ensure the amortized premium is not counted as interest income. Redeem a bond at maturity If you originally purchased the bonds at face value, record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. For the sale price, enter 100 to indicate that the bonds were redeemed at par value. Enter the par value, and record the number of bonds you are redeeming in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, adjust the sale price in step 1 to indicate the discounted price. Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the total value of the discount. For example, if you purchased 1 bond with a par value of 1000 for 800, you would record an interest income transaction for 200. This will ensure that the discount is treated as interest income instead of a capital gain. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. If you amortized your premiums annually, you will not see a capital loss, but if you did not amortize, then the difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Sell a bond before it matures Record a Sell transaction with the bonds ticker symbol. Enter the sale price as a percentage of the bonds par value. If the bonds have accrued interest, use the clean bond price (the price without the accrued interest) to ensure the correct capital gains are recorded. Be sure to enter the par value, and type the number of bonds you are selling in the Shares Out field. If you originally purchased the bonds at a discount, you will need to calculate how much of that discount is considered interest income. Multiply the amount of the original discount by the percentage of the repayment term for which you held the bonds. For example, if you bought 1 bond with a par value of 1000 and a 10-year term for 800, then sold it after 5 years, you would count 100 of the sale price as interest income (200 discount 50 of term 100 interest). Record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value you just calculated. This will ensure that the correct portion of the discount is treated as interest income instead of capital gains or losses. You will also need to adjust the sale price from in step 1 as follows: take the amount of the interest income transaction you just entered, multiply it by the bonds par value, divide by 100, and subtract it from the price of the Sell transaction in step 1. Change the Sell transaction to use this new price. This will ensure that the remainder of the discount is counted as a capital gain or loss. Following the example above, if you sold the bonds at 95 of par value, the sale price would be entered as 85 (95 sale price - 100 interest 100 1000 par value). The result would be a 150 profit on the sale, of which 50 would be considered capital gains and 100 would be considered interest income. If you originally purchased the bonds at a premium, no further action is necessary. The difference between the purchase price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. If the bonds have accrued interest, record an additional Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the value of the accrued interest. This will account for the difference between the clean and dirty sale prices and ensure that the interest payment is counted as interest income instead of capital gains. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Record a bond recall Record a Sell transaction with the callable bonds ticker symbol. If you originally purchased the bonds at face value or at a discount, enter the original purchase price of the bonds to ensure there is no capital gain or loss. If you purchased them at a premium, enter the par value of the bonds. The difference between the call price and par value will be counted as a capital loss. If you amortized your premiums annually, the corresponding cost basis reductions will lower the amount of premium that is counted as a capital loss. Be sure to record the par value, and type the number of bonds that are being recalled in the Shares Out field. Next, record an Interest Income transaction with the bonds ticker symbol and the difference between the original purchase price and the call price (including any accrued interest). If you originally purchased the bonds at a premium, enter the difference between the par value and the call price. If there is no difference, do not record any interest income. Set up an Investment Summary report to analyze your interest income and capital gains in more detail. Buy a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the number of contracts, the price per share of the underlying stock, and the commission (if applicable). Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Receive an employee stock option (ESO) ESOs are similar to other stock options, but they typically have a vesting period during which they cannot be sold or exercised. iBank cannot track ESOs while they are still in the vesting period it is up to you whether to record them as soon as the contracts are granted or after they have fully vested. Record a Buy to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you received. Because they are received as a gift, the contracts have no cost basis. Sell a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you sold. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash into the investment account from the sale, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Exercise a stock option Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually selling the contracts), the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your account will only be affected by the commission (set the funding type to Transfer to draw the cash from another account, if you prefer). Next, record a Buy transaction (if the option was a call) or Sell transaction (if the option was a put) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts you exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the fundingdistribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Let a stock option expire Record a Sell to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts you are allowing to expire. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Write a stock option Select Securities under the Manage section of the source list. Click the plus () button above the list to add a new security. Enter a name and the ticker symbol for the option contract (not the underlying stock). For more information about stock option ticker symbols, refer to this page at Yahoo Finance. Be sure to set the security type to Stock Option and enter the contract size, or iBank will to miscalculate the value of your option transactions. Record the option type (put or call), strike price, and expiration date in the Notes field for future reference, then save the security. You may also add a security for the options underlying stock, so that you can keep tabs on its performance while you decide what to do with the option contracts. If you dont own shares of the stock, iBank will consider it a watchlist item and will not include it in your investment reports. Record a Sell to Open transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol, the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you wrote. Set the distribution type to Cash if you want to deposit cash from the sale into the investment account, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to deposit cash into that account. Because Yahoo Finance does not track historical prices for stock options at this time, iBank cannot download option prices. Each time you record a purchase or sale, iBank notes the price in the securitys price history, and you can record additional prices as frequently as you like. To add a price, choose Securities from the Manage section of the source list, select the stock option in the list, and enter a date and closing price on the left side of the price history chart. Buy back a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), the price per share of the underlying stock, the commission (if applicable), the contract size (typically 100), and the number of contracts you bought. Set the funding type to Cash if you want to withdraw cash from the investment account for the purchase, otherwise set it to Transfer and enter an account name in the category field to withdraw cash from that account. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail. Record the exercise of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0 (since you are not actually buying the contracts), the contract size (typically 100), and the number of contracts that were exercised. The investment position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Next, record a Buy transaction (if the option was a put) or Sell transaction (if the option was a call) in the investment account. Enter the ticker symbol for the stock being bought or sold and the number of shares (equal to the number of contracts that were exercised multiplied by the contract size, which is typically 100). Enter the options strike price as the price per share and record the commission (if applicable). Set the fundingdistribution type to control which account the cash portion of the transaction is withdrawn from or deposited into. Record the expiration of a stock option that you wrote Record a Buy to Close transaction in an investment account. Enter the options ticker symbol (not the symbol of the underlying stock), a share price of 0, the contract size (typically 100), and the number of contracts that expired. The position will be closed and the cash balance of your accounts will not be affected. Set up an Investment Summary report to analyze your capital gains in more detail.
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